Faktorowanie kontra Forfeiting
Factoring i forfeiting to oba mechanizmy wykorzystywane w finansowaniu międzynarodowych transakcji handlowych w celu zabezpieczenia wpływów niezapłaconych faktur i należności. W obu przypadkach ryzyko windykacji przechodzi ze sprzedającego na osobę trzecią, aw zależności od tego, czy umowa jest z regresem czy bez regresu, osoba trzecia ponosi ryzyko braku zapłaty. Artykuł zawiera jasny przegląd tych terminów oraz wyjaśnia podobieństwa i różnice między faktoringiem a przepadkiem.
Co to jest faktoring?
Faktoring to transakcja finansowa, w ramach której firmy sprzedają swoje należności instytucjom finansowym, znanym jako czynniki, po obniżonej stawce. Faktor następnie odzyskuje całą kwotę od dłużnika. Faktoring to rodzaj finansowania faktur. Firma rozpatruje swoje należności, aby natychmiast uzyskać gotówkę, zamiast czekać na spłatę dłużników. Faktoring eksportowy jest często wykorzystywany w transakcjach handlu międzynarodowego, w których firma odzyskuje należności zagraniczne w procesie faktoringu, eliminując tym samym ryzyko kredytowe. Istnieje kilka rodzajów faktoringu, do których należą: faktoring pełny, faktoring z regresem, faktoring eksportowy, faktoring zadłużenia, faktoring handlowy i faktoring odwrotny. W faktoringu pełnym faktor całkowicie przejmuje ryzyko braku zapłaty bez względu na to, czy dłużnik wywiązuje się ze swojego zobowiązania płatniczego. Podobnie jak w przypadku faktoringu z regresem, jeśli należności nie zostaną zapłacone faktorowi w ciągu 60-120 dni, firma musi odkupić te faktury. Faktoring dłużny to proces, w ramach którego firma otrzymuje od faktora pożyczkę na poczet swoich należności i niezapłaconych faktur. Po spłaceniu należności przez dłużników faktor może odzyskać pożyczone środki. Faktoring komercyjny polega na tym, że faktor oferuje tylko natychmiastową gotówkę poprzez zakup należności, ale także zarządza księgą sprzedaży i przepływami pieniężnymi firmy. Zaangażowanie osoby trzeciej jest utrzymywane w tajemnicy przed klientami, co pozwala firmie utrzymać dobre stosunki robocze z klientami. Faktoring odwrotny to również rodzaj faktoringu, w którym dłużnik płaci należne mu środki, a faktor w zamian wpłaca te środki firmie.
Co to jest przepadek?
Forfeiting jest bardzo podobny do faktoringu, ponieważ wierzytelności są kupowane przez fałszerza z rabatem, co zapewnia firmie bezpieczeństwo płatności. Forfeiting obejmuje duże projekty, transakcje o dużej wartości, dobra kapitałowe i towary oraz oferuje długi okres kredytowania, na przykład pięć lat. Forfeiting jest popularny wśród firm i eksporterów sprzedających dobra kapitałowe o wysokiej wartości, ponieważ zapewnia bezpieczeństwo płatności. Oferuje również firmie natychmiastowe źródło przepływu środków pieniężnych, bez konieczności czekania na długi okres na zapłatę.
Jaka jest różnica między faktoringiem a przepadkiem?
Factoring i forfeiting są do siebie bardzo podobne i są usługami oferowanymi sprzedawcom, zwłaszcza eksporterom zajmującym się międzynarodowymi transakcjami handlowymi w celu zabezpieczenia swoich należności. Faktoring, znany również jako faktoring faktur, to rodzaj finansowania faktur, w którym faktury i należności firmy są kupowane przez faktora z rabatem. Forfeiting jest również bardzo podobny do faktoringu. Jedyną istotną różnicą między faktoringiem a forfeitingiem jest rodzaj towaru i okres kredytowania. Podczas gdy faktoring dotyczy należności z tytułu zwykłych towarów, forfeiting dotyczy dóbr kapitałowych, towarów i głównie transakcji o wysokiej wartości. Jeśli chodzi o okres kredytowania, faktoring dotyczy należności krótkoterminowych, które zwykle stają się wymagalne w ciągu 90 dni, podczas gdy forfeiting dotyczy należności długoterminowych, które zwykle trwają do pięciu lat.
Podsumowanie:
Faktorowanie kontra Forfeiting
• Faktoring i forfeiting to oba mechanizmy wykorzystywane w finansowaniu międzynarodowych transakcji handlowych w celu zabezpieczenia wpływów niezapłaconych faktur i należności.
• Definicja faktoringu jest następująca: faktoring to transakcja finansowa, w której firmy sprzedają swoje należności instytucjom finansowym, znanym jako czynniki po zdyskontowanej stawce.
• Istnieje kilka rodzajów faktoringu, w tym faktoring pełny, faktoring z regresem, faktoring eksportowy, faktoring zadłużenia, faktoring handlowy i faktoring odwrotny.
• Forfeiting jest bardzo podobny do faktoringu, ponieważ wierzytelności są kupowane przez fałszerza z rabatem, co zapewnia firmie bezpieczeństwo płatności.
• Podczas gdy faktoring dotyczy należności z tytułu zwykłych towarów, forfeiting dotyczy dóbr kapitałowych, towarów i głównie transakcji o wysokiej wartości.
• W odniesieniu do okresu kredytowania, faktoring dotyczy należności krótkoterminowych, które zwykle stają się wymagalne w ciągu 90 dni, podczas gdy przepadek dotyczy należności długoterminowych, które zwykle trwają do pięciu lat.
Dalsze czytanie:
