Faktorowanie a rabaty na faktury
Faktoring i dyskontowanie faktur to metody stosowane przez sprzedawców towarów i usług w celu uzyskania płatności za faktury i należności za pośrednictwem banków i instytucji finansowych oferujących usługi faktoringu i dyskontowania faktur. Faktoring i dyskontowanie faktur oferują firmom możliwość odzyskania zamrożonego kapitału i poprawy przepływu środków pieniężnych. Ten artykuł zawiera jasne wyjaśnienie każdego rodzaju finansowania faktur oraz podkreśla podobieństwa i różnice między faktoringiem a dyskontowaniem faktur.
Co to jest faktoring?
Factoring to rodzaj finansowania faktur, w którym należności i niezapłacone faktury są odzyskiwane dzięki zaangażowaniu strony trzeciej. W definicji faktoringu mówi się, że faktoring jest transakcją finansową, w której firmy sprzedają swoje należności i niezapłacone faktury stronom trzecim, takim jak banki i instytucje finansowe, zwane faktorami po zdyskontowanej stawce. Faktury faktoringowe umożliwiają firmom szybkie i sprawne odzyskanie należności, ponieważ nie muszą czekać na swoich klientów na zapłatę za oferowane towary i usługi. W przypadku faktoringu należności podmiot trzeci, zazwyczaj bank lub instytucja finansowa, przejmuje kontrolę nad windykacją firmy, prowadząc księgę sprzedaży i kontaktując się bezpośrednio z klientami w celu dokonania ich należnych płatności. W fakturach faktoringowych klienci biznesu mają świadomość, że windykacja została przekazana osobie trzeciej, ponieważ klient bezpośrednio opłaca fakturę faktorowi. Faktoring dłużny to rodzaj faktoringu, w którym faktor oferuje firmie pożyczkę na poczet należności i niezapłaconych faktur przekazanych faktorowi.
Co to jest rabat na fakturę?
Obniżanie faktury w innym typie finansowania faktur. Dyskontowanie faktur to forma finansowania krótkoterminowego, w ramach której firma może uzyskać pożyczki na nieopłacone faktury i należności. Instytucja finansowa lub osoba trzecia oferująca dyskontowanie faktury pobiera opłatę za usługę, a pożyczki są udzielane na uzgodniony procent całkowitej wartości faktury. Kiedy klienci płacą swoje należności, kwoty trafiają bezpośrednio do zewnętrznej instytucji finansowej. Spółka sama prowadzi księgę sprzedaży i odpowiada za windykację należności. Dlatego klienci firmy nie są świadomi zaangażowania osób trzecich w windykację. Pozwala to na poufne dyskontowanie faktur i pomaga dostawcy w utrzymaniu zdrowych relacji z klientami. Dyskontowanie faktury jest również formą pożyczki opartej na aktywach, w której instytucja finansowa oferuje pożyczki biznesowe zabezpieczone niezapłaconymi fakturami i należnościami.
Jaka jest różnica między faktoringiem a rabatem na fakturę
Factoring i dyskontowanie faktur to mechanizmy finansowania faktur, które oferują finansowanie krótkoterminowe. Pomimo podobieństwa, istnieje szereg różnic między faktoringiem a dyskontem faktury. Mniejsze firmy zazwyczaj stosują faktoring faktur, w przeciwieństwie do dyskontowania faktur, z którego zwykle korzystają znacznie większe korporacje. W faktoringu faktur księga sprzedaży, windykacja i kontrola kredytowa są przeprowadzane przez zewnętrzną instytucję finansową, a klienci mają świadomość, że firma korzysta z usług strony trzeciej. Podobnie jak w przypadku dyskontowania faktur, jest to dość poufne, ponieważ księgi sprzedaży są prowadzone we własnym zakresie, a klienci nie są świadomi zaangażowania osób trzecich.
Podsumowanie:
Faktorowanie a rabaty na faktury
• Faktoring i dyskontowanie faktur to mechanizmy finansowania faktur, które oferują finansowanie krótkoterminowe.
• Definicja faktoringu: transakcja finansowa, w której firmy sprzedają swoje należności i nieopłacone faktury stronom trzecim, takim jak banki i instytucje finansowe, znane jako czynniki po obniżonej cenie.
• Definicja dyskontowania faktury: forma finansowania krótkoterminowego, w której firma może uzyskać pożyczki na swoje niezapłacone faktury i należności.
• Dyskontowanie faktur jest również formą pożyczki opartej na aktywach, w ramach której instytucja finansowa oferuje pożyczki biznesowe zabezpieczone niezapłaconymi fakturami i należnościami.
• W przypadku fakturowania księga sprzedaży, windykacja należności i kontrole kredytowe są przeprowadzane przez zewnętrzną instytucję finansową, a klienci są świadomi, że firma korzysta z usług strony trzeciej.
• Podobnie jak w przypadku dyskontowania faktur, jest to dość poufne, ponieważ księgi sprzedaży są prowadzone we własnym zakresie, a klienci nie są świadomi zaangażowania osób trzecich.
Dalsze czytanie:
