Prywatny kapitał a bankowość inwestycyjna
Prywatne fundusze kapitałowe i bankowość inwestycyjna to różne rodzaje usług świadczonych przez instytucje finansowe, mimo że różnią się one między sobą pod względem zainteresowania. Firmy private equity to firmy, które gromadzą fundusze od wielu inwestorów prywatnych, łączą je i dokonują inwestycji, które ich zdaniem przyniosą atrakcyjne zwroty. Z drugiej strony banki inwestycyjne świadczą znacznie większy zestaw usług, takich jak gwarantowanie emisji, usługi maklerskie, działalność handlowa oraz prowadzenie badań dotyczących rynków, branż, przejęć itp. Poniższy artykuł zawiera jasny przegląd tych dwóch rodzajów usług finansowych i jasno wyjaśnia różnice między nimi.
Prywatny kapitał
Prywatny kapitał własny to proces, w którym fundusze są gromadzone od wielu zamożnych osób lub dużych inwestorów instytucjonalnych, a następnie są inwestowane w firmy, które mają obiecującą przyszłość lub firmy, które obecnie nie przynoszą zysków, ale mają duży potencjał wzrost przy odpowiednim zarządzaniu i ukierunkowaniu. Firmy private equity zazwyczaj kupują firmy, które wymagają lepszego kierunku strategicznego, inwestują w te firmy i sprzedają je po wyższej cenie, gdy firma przekształci się w odnoszący sukcesy biznes.
Inwestorzy w akcje private equity to osoby zamożne lub inwestorzy instytucjonalni, którzy są w stanie i chcą zatrzymać kapitał przez długi czas. Innym problemem związanym z inwestycjami private equity jest to, że inwestycje te są dość ryzykowne, ponieważ firmy private equity zazwyczaj kupują firmy, które mają kłopoty. Jednak motywacją do inwestowania jest pokaźny zysk, jaki można uzyskać, gdy firma zostanie rozwinięta i sprzedana/upubliczniona.
Bankowość inwestycyjna
Bankowość inwestycyjna zazwyczaj pełni rolę mediatora i pomaga firmom, które potrzebują funduszy, pozyskać je z odpowiednich źródeł/inwestorów. Banki inwestycyjne są bardzo popularne ze względu na istotną rolę, jaką odgrywają w pomaganiu firmom w notowaniu akcji na giełdzie i pozyskiwaniu funduszy od społeczeństwa. W procesie IPO banki inwestycyjne przeprowadzą road show, udzielą gwarancji emisji akcji, pomogą w stworzeniu prospektu i przejmą odpowiedzialność za sprzedaż akcji. Ponadto bank inwestycyjny świadczy również usługi w zakresie fuzji i przejęć, działając jako pośrednik, świadczy usługi badawcze i analityczne, analizując różne emisje i transakcje dotyczące papierów wartościowych, a także zapewnia doradztwo inwestycyjne. Bank inwestycyjny często pełni rolę pośrednika w takich transakcjach fuzji i przejęć.
Prywatny kapitał a bankowość inwestycyjna
Banki inwestycyjne i firmy private equity mogą być podobne pod względem rodzaju świadczonych usług, ponieważ obydwa działają w środowisku usług finansowych, ale rola, jaką każdy z nich odgrywa, ich inwestor i ukierunkowanie działalności są dość różne od siebie. Firmy private equity inwestują, zbierając środki od inwestorów prywatnych lub instytucjonalnych i generując zwrot z tych środków poprzez dokonywanie inteligentnych inwestycji. Z drugiej strony banki inwestycyjne oferują klientom różnorodne usługi, które zwykle skupiają się na pomaganiu firmom w notowaniu akcji na giełdzie lub udzielaniu porad i pomocy przy zawieraniu dużych transakcji korporacyjnych. Banki inwestycyjne różnią się od firm private equity tym, że private equity działają jako firmy inwestycyjne, podczas gdy banki inwestycyjne działają jako doradcy i pomocnicy.
Podsumowanie
• Banki inwestycyjne i firmy private equity mogą być podobne pod względem rodzaju świadczonych usług, ponieważ obydwa działają w środowisku usług finansowych, ale rola, jaką każdy z nich odgrywa, ich inwestor i koncentracja na działalności, jest całkiem odmienna od jednego inny.
• Firmy private equity gromadzą fundusze od inwestorów prywatnych lub instytucjonalnych i inwestują w firmy, które wymagają lepszego ukierunkowania strategicznego, a następnie sprzedają je po wyższej cenie, gdy firma przekształci się w odnoszącą sukcesy firmę.
• Z drugiej strony banki inwestycyjne oferują klientom różnorodne usługi, które zwykle skupiają się na pomaganiu firmom w notowaniu akcji na giełdzie lub udzielaniu porad i pomocy przy zawieraniu dużych transakcji korporacyjnych.
