Kluczowa różnica – wierność kontra awangarda
Zarządzanie inwestycjami przez doradców finansowych stało się coraz bardziej popularne w ostatnich czasach, gdy firmy inwestycyjne zarządzają dużą liczbą aktywów finansowych. Fidelity i Vanguard to dwie pionierskie firmy świadczące usługi finansowe w Stanach Zjednoczonych. Obie firmy świadczą szereg usług, od usług emerytalnych po zarządzanie majątkiem. Kluczowa różnica między Fidelity i Vanguard polega na tym, że Fidelity oferuje produkty inwestycyjne, głównie o wysokim ryzyku i filozofii wysokiego zwrotu, która jest bardziej odpowiednia dla agresywnych inwestorów, podczas gdy Vanguard koncentruje się na zapewnieniu portfela inwestycyjnego o niskich kosztach, lepiej dostosowanego do inwestorów konserwatywnych. Obie firmy oferują swoim klientom szeroki wachlarz opcji inwestycyjnych.
Co to jest wierność?
Fidelity Investments to amerykańska międzynarodowa firma świadcząca usługi finansowe z siedzibą w Bostonie w stanie Massachusetts i od 2016 r. zarządzała aktywami o wartości 2,13 bln USD. Fidelity oferuje szeroki zakres opcji inwestycyjnych, od zarządzania funduszami wzajemnymi, ubezpieczeniami na życie, emeryturami usługi doradztwa inwestycyjnego. Fidelity prowadzi szereg oddziałów w celu świadczenia różnych usług, a niektóre z najbardziej generujących przychody funduszy są wymienione poniżej.
Kontrafundusz Fidelity (FCNTX)
Contrafund jest największym funduszem akcyjnym Fidelity spośród 452 funduszy inwestycyjnych i zdołał zaoferować inwestorom zwrot w wysokości 8,69%. Ten zwrot jest większy niż zwrot S&P 500 wynoszący 7,41%. (S&P 500 to indeks giełdowy, który oblicza łączny zwrot portfela funduszu. Jeśli pojedynczy fundusz zapewnia zwrot przewyższający zwrot z portfela funduszu, odpowiedni fundusz osiąga dobre wyniki).
Rysunek 01 - Siedziba główna Fidelity w Bostonie
Portfel Fidelity OTC (FOCPX)
To kolejny fundusz, który osiągnął wynik kompozytowy NASDAQ w wysokości 9,68%, osiągając solidny zwrot w wysokości 12,45%. FOCPX inwestuje w akcje pozagiełdowe, które są wysoce spekulacyjne.
Fidelity działa w oparciu o trzy modele portfeli generujących dochód, a mianowicie dochód konserwatywny, dochód zrównoważony i dochód wzrostowy. Wśród różnych alokacji aktywów, w przypadku obligacji kapitałowych i inwestycji krótkoterminowych decyduje się na Target Asset Mix (TAM).
Fidelity ma znaczącą reputację jako firma odpowiednia dla agresywnych inwestorów, w zależności od oferowanego portfela inwestycyjnego. Jak pokazują zwroty FCNTX i FOCPX, fundusze większościowe w Fidelity generują korzystne zwroty. Ponieważ jednak wysokie zwroty muszą być wspierane przez wysokie ryzyko, portfel inwestycyjny Fidelity może nie być odpowiedni dla konserwatywnych inwestorów. Ponadto opłaty i wydatki pobierane przez Fidelity są również wyższe, aby zrekompensować nieodłączne ryzyko.
Co to jest Straż Przednia?
Vanguard to amerykańska firma zarządzająca inwestycjami z siedzibą w Malvern w Pensylwanii, zarządzająca aktywami o wartości ponad 4 bilionów dolarów. Fundusze inwestycyjne i fundusze giełdowe to dwa główne rodzaje funduszy oferowanych przez Vanguard, podczas gdy świadczone są również usługi maklerskie, zarządzanie aktywami i usługi powiernicze. Vanguard oferuje dwie klasy dla większości swoich funduszy: akcje inwestorskie i akcje admiralskie. Akcje Admiral mają stosunkowo niższe wskaźniki kosztów, ale wymagają wyższej minimalnej inwestycji, od 10 000 do 100 000 USD na fundusz.
Vanguard jest popularnym wyborem inwestycyjnym dla inwestorów, którzy wolą zachować konserwatywne podejście do swoich portfeli. Dzieje się tak, ponieważ Vanguard oferuje portfel o stosunkowo niskim ryzyku, ponieważ firma oferuje wiele funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF, które są zorientowane na stały dochód. Filozofia firmy Vanguard jest słuszna podczas wszystkich inwestycji, ponieważ niższe wydatki prowadzą do lepszych ogólnych zwrotów.
Działa z ponad 320 funduszami, Vanguard jest również znany z zarządzania inwestycjami o niskich kosztach, przy średnim wskaźniku wydatków (koszt ponoszony przez firmę inwestycyjną w celu zarządzania funduszem) na poziomie 0,18%. Przykładowe wskaźniki wydatków niektórych popularnych funduszy firmy są następujące.
Jakie są podobieństwa między wiernością a awangardą?
- Zarówno Fidelity, jak i Vanguard to duże korporacje inwestycyjne z siedzibą w Stanach Zjednoczonych.
- Fundusze inwestycyjne to jedna z głównych kategorii produktów zarówno w Fidelity, jak i Vanguard.
Jaka jest różnica między wiernością a awangardą?
Wierność kontra awangarda |
|
| Fidelity oferuje produkty inwestycyjne głównie z filozofią wysokiego ryzyka i wysokiego zwrotu, która jest bardziej odpowiednia dla agresywnych inwestorów. | Vanguard koncentruje się na dostarczaniu portfela inwestycyjnego o niskich kosztach, lepiej dostosowanego do konserwatywnych inwestorów. |
| Przydatność | |
| Fidelity to bardziej odpowiednia opcja inwestycyjna dla agresywnych inwestorów. | Portfel funduszy Vanguard jest bardziej odpowiedni dla konserwatywnych inwestorów. |
| Koszt i zwroty | |
| Wysokie koszty zarządzania aktywami, wspierane ponadprzeciętną stopą zwrotu to strategia inwestycyjna w Fidelity. | Vanguard oferuje tanie inwestycje z niskimi wskaźnikami wydatków, aby zapewnić korzystne wyniki. |
| Rodzaje funduszy | |
| Większość funduszy w Fidelity to fundusze inwestycyjne. | Vanguard oferuje w swoim portfolio zarówno fundusze inwestycyjne, jak i fundusze giełdowe. |
Podsumowanie – Wierność kontra awangarda
Różnica między Fidelity a Vanguard wynika głównie z podejścia inwestycyjnego przyjętego przez obie firmy; Fidelity podejmuje większe ryzyko, oczekując wysokich zwrotów, podczas gdy Vanguard stosuje bardziej konserwatywne podejście, ponieważ ich strategia inwestycyjna jest odpowiednia dla inwestorów unikających ryzyka. Jednak obie firmy odnoszą ogromny sukces i mogą pomóc inwestorom w budowaniu bogactwa i zarządzaniu nim poprzez dodawanie wartości.
Pobierz wersję PDF Fidelity vs Vanguard
Możesz pobrać wersję PDF tego artykułu i używać jej do celów offline, zgodnie z notatkami dotyczącymi cytowań. Proszę pobrać wersję PDF tutaj Różnica między wiernością a awangardą
