Zarządzanie inwestycjami a zarządzanie majątkiem
Kluczowa różnica między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem polega na tym, że zarządzanie inwestycjami to ogólne określenie profesjonalnego zarządzania aktywami, zwłaszcza w przypadku papierów wartościowych, w tym akcji i obligacji, podczas gdy zarządzanie majątkiem to szeroki obszar, który obejmuje zarządzanie inwestycjami jako część to. Zarządzanie inwestycjami zasadniczo zajmuje się kupnem i sprzedażą papierów wartościowych w sposób, który przynosi optymalne korzyści inwestorom. W przeciwieństwie do tego, zarządzanie majątkiem jest rodzajem profesjonalnej usługi, która łączy usługi, takie jak doradztwo inwestycyjne, usługi finansowe i podatkowe, usługi prawne i planowanie nieruchomości w celu usprawnienia organizacyjnego lub osobistego. Istnieją znaczne różnice między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem, ale kluczowa różnica polega na poziomie usług finansowych świadczonych przez każdy system.
Co to jest zarządzanie inwestycjami?
Ludzie inwestują w różne narzędzia z zamiarem osiągnięcia różnych celów inwestycyjnych, takich jak uzyskanie zysków i korzyści. Zarządzanie inwestycjami to profesjonalna usługa polegająca na doradztwie w zakresie kupna i sprzedaży papierów wartościowych takich jak obligacje, akcje, nieruchomości itp. dla inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych takich jak fundusze emerytalne, towarzystwa ubezpieczeniowe, korporacje itp. Usługi świadczone w ramach zarządzanie inwestycjami obejmuje różne czynności, takie jak analiza sprawozdań finansowych, dobór akcji lub aktywów, realizacja planów inwestycyjnych oraz bieżące monitorowanie inwestycji.
Co to jest zarządzanie majątkiem?
Zarządzanie majątkiem to rodzaj usługi świadczonej przez specjalistów od zarządzania majątkiem, która wykracza poza zarządzanie inwestycjami. Poza świadczeniem usług doradztwa inwestycyjnego, zarządzanie majątkiem zajmuje się różnymi usługami dla swoich klientów, w tym koordynacją bankowości detalicznej, planowaniem nieruchomości, usługami finansowymi i podatkowymi, zasobami prawnymi itp. za jedną opłatą.
Porównując te dwie koncepcje, można zauważyć pewne podobieństwa między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem. Kluczowym celem obu koncepcji jest doradztwo w celu uzyskania optymalnych korzyści z inwestycji lub w inny sposób dla ich klientów.
Jaka jest różnica między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem?
• W przypadku zarządzania inwestycjami poziom świadczonych usług finansowych jest ograniczony tylko do zarządzania inwestycjami, portfelem lub aktywami. We alth Management świadczy kompleksowe usługi planowania finansowego obejmujące wszystkie powiązane obszary, w tym zarządzanie inwestycjami.
• Głównym celem Zarządzania Inwestycjami jest optymalizacja rentowności finansowej generowanej z inwestycji. Głównym celem We alth Management jest maksymalizacja wartości netto klientów.
• W zarządzaniu inwestycjami relacja między usługodawcą a klientem jest ograniczona. W We alth Management istnieje silna relacja między dwiema stronami, zespołem zarządzającym majątkiem i klientem, który ceni potrzeby i priorytety klienta.
• W Zarządzaniu Inwestycjami zakres świadczonych przez nas usług ogranicza się do aspektu finansowego. W We alth Management zakres świadczonych usług obejmuje zarówno aspekty finansowe, jak i lifestylowe klientów.
Zarządzanie inwestycjami a podsumowanie zarządzania majątkiem
Zarządzanie inwestycjami i zarządzanie majątkiem to dwa rodzaje profesjonalnych usługodawców. W ramach zarządzania inwestycjami specjaliści świadczą usługi doradztwa inwestycyjnego w zakresie kupna i sprzedaży różnych papierów wartościowych. Z drugiej strony, w zarządzaniu majątkiem usługodawcy są zobowiązani do świadczenia szeregu usług, takich jak usługi finansowe i podatkowe, usługi prawne i usługi planowania nieruchomości, inne niż doradztwo inwestycyjne. W związku z tym poziom usług świadczonych dla ich klientów jest inny, gdzie zarządzanie inwestycjami uwzględnia tylko aspekty inwestycyjne, podczas gdy zarządzanie majątkiem uwzględnia wszystkie działania, które tworzą bogactwo dla konkretnej osoby.
