Kluczowa różnica – We althfront vs Betterment
Wraz z rosnącą z dnia na dzień liczbą możliwości inwestowania, często trudno jest wybrać najbardziej odpowiednią opcję dla niezależnych inwestorów. Robo-doradcy to stosunkowo nowe rozwiązanie, które zastępuje ludzkich doradców inwestycyjnych. Robo-doradcy są również opłacalni, ponieważ zwykle kosztują tylko około jednej trzeciej kosztów ludzkich doradców inwestycyjnych. We althfront i Betterment to dwie stosunkowo nowoczesne platformy internetowe, które szybko zyskały popularność. Kluczową różnicą między We althfront i Betterment są opcje oferowane przez każdą platformę; We althfront nie oferuje oszczędności opartych na celach, podczas gdy Betterment oferuje oszczędności oparte na celach. W przeciwieństwie do tego Betterment nie oferuje bezpośredniego indeksowania, podczas gdy We althfront oferuje bezpośrednie indeksowanie sald kont przekraczających 100 000 USD.
Co to jest We althfront?
We althfront to internetowa firma świadcząca usługi inwestycyjne z siedzibą w Redwood City w Kalifornii, założona przez Andy'ego Rachleffa i Dana Carrolla w 2008 roku. Na dzień 26 stycznia 2017 r. We althfront zarządzał aktywami o wartości ponad 5 miliardów dolarów. We althfront jest pionierem w robo-inwestowaniu i zapewnia odpowiednią platformę zarówno dla praktykantów, jak i inwestorów o ugruntowanej pozycji, zapewniając zrównoważony portfel dostosowany do indywidualnych celów. Ta platforma inwestycyjna oferuje szeroką gamę rodzajów rachunków inwestycyjnych, takich jak fundusze powiernicze, indywidualne i wspólne rachunki nieemerytalne, tradycyjne IRA, Roth IRA i Rollover IRA.
We althfront pobiera od klientów opłatę za zarządzanie w wysokości 0,25%; jednak w przypadku sald kont poniżej 15 000 USD opłaty za zarządzanie nie mają zastosowania. Opłata doradcza różni się w zależności od salda konta. Jeśli saldo wynosi od 500 do 10 000 USD, We althfront zrzeka się opłaty doradczej. W przypadku salda konta powyżej 10 000 USD naliczana jest miesięczna opłata w wysokości 0,25%. Wiele klas aktywów jest również dostępnych w portfelach We althfront, takich jak akcje amerykańskie, akcje zagraniczne, rynki wschodzące, akcje dywidendowe, nieruchomości i zasoby naturalne. We althfront oferuje również przywracanie równowagi portfela i gromadzenie strat podatkowych.
Zrównoważenie portfela
Odbywa się to w celu zminimalizowania ryzyka poprzez skuteczną dywersyfikację alokacji aktywów. Fundusze inwestorów powinny być przeznaczone na szereg aktywów, a nie na kilka. To izoluje możliwość, że negatywne warunki rynkowe zniweczą ogólne zwroty.
Pobieranie strat podatkowych
Zbieranie strat podatkowych to praktyka sprzedaży papieru wartościowego przynoszącego straty w celu wyrównania podatków. Sprzedany papier wartościowy zostaje zastąpiony podobnym, zachowując optymalną alokację aktywów i oczekiwane zwroty.
W przypadku sald kont powyżej 100 000 USD We althfront oferuje bezpośrednie indeksowanie, które jest usługą, która wykorzystuje indywidualne papiery wartościowe do wyodrębnienia możliwości zbierania strat podatkowych. Firma była również pierwszą, która zaoferowała inwestorom możliwość bezpośredniego indeksowania.
Co to jest poprawa?
Betterment jest również firmą inwestycyjną online z siedzibą w Nowym Jorku i zarządza aktywami o wartości 9 miliardów dolarów. Betterment jest zarejestrowany w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd i jest członkiem Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego. Firma została założona przez Johna Steina w 2008 roku. Platforma robo-doradztwa Betterment oferuje oszczędności oparte na celach – metodologię inwestycyjną, w której wydajność mierzy się sukcesem inwestycji w realizacji osobistych i związanych ze stylem życia celów inwestora.
Opłaty za zarządzanie pobierane przez Betterment wynoszą od 0,25% do 0,50%; jednak w przypadku salda konta przekraczającego 2 000 000 USD opłata za zarządzanie jest zniesiona. W rezultacie Betterment jest atrakcyjną opcją dla osób o wysokiej wartości netto. Podobnie jak We althfront, Betterment oferuje również szereg opcji inwestycyjnych, takich jak tradycyjne i Roth IRA, pasywne śledzące indeksy fundusze giełdowe (ETF). Betterment oferuje również przywracanie równowagi portfela i gromadzenie strat podatkowych.
Jakie są podobieństwa między We althfront a Betterment?
- Zarówno We althfront, jak i Betterment to platformy robo-doradców, które oferują porady inwestycyjne.
- Zarówno We althfront, jak i Betterment oferują przywracanie równowagi portfela i straty podatkowe.
Jaka jest różnica między frontem bogactwa a poprawą?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront to internetowa usługa inwestycyjna, która jest pionierem w dziedzinie robo-inwestowania, która zapewnia inwestorom szeroki zakres opcji inwestycyjnych. | Betterment to również podobna platforma inwestycyjna online, która oferuje oszczędności oparte na celach. |
| Opłaty za zarządzanie | |
| We althfront pobiera opłaty za zarządzanie od 0% do 0,25%. | Poprawa pobiera opłaty za zarządzanie w przedziale 0,25% – 0,50%. |
| Kierowanie indeksowaniem | |
| W przypadku We althfront bezpośrednie indeksowanie jest dostępne dla sald kont przekraczających 100 000 USD. | Betterment nie oferuje bezpośredniego indeksowania. |
| Oszczędności oparte na celach | |
| We althfront nie oferuje oszczędności opartych na celach. | Strategia inwestycyjna Betterment została utworzona, aby uwzględnić oszczędności oparte na celach. |
Podsumowanie – We althfront vs Betterment
Różnica między We althfront a Betterment zależy od wielu czynników, takich jak struktura opłat, dostępność oszczędności opartych na celach i bezpośrednie indeksowanie. Niemniej jednak obie firmy są dobrym wyborem dla robo-doradcy, który oferuje efektywne czasowo i kosztowo opcje inwestycyjne. To, która platforma internetowa jest odpowiednia dla każdego inwestora, zależy od celów inwestycyjnych i wielkości salda konta. Dla inwestorów o wysokiej wartości netto Betterment jest bardziej atrakcyjne, podczas gdy We althfront jest bardziej odpowiedni dla przeciętnych inwestorów.
Pobierz wersję PDF programu We althfront vs Betterment
Możesz pobrać wersję PDF tego artykułu i używać jej do celów offline, zgodnie z notatkami dotyczącymi cytowań. Proszę pobrać wersję PDF tutaj Różnica między We althfront a Betterment.
