Fundusze indeksowe a fundusze inwestycyjne
Jednym z najbardziej atrakcyjnych narzędzi inwestowania w dzisiejszych czasach są fundusze inwestycyjne. Powodem, dla którego nazywa się je wzajemnymi, jest udział wielu osób, które łączą razem słońce pieniędzy, którymi zarządza firma, inwestując w inne firmy na rynku akcji, a także w papiery wartościowe. Opiera się na ich wcześniejszych występach, że ludzie są coraz bardziej przyciągani do tych funduszy inwestycyjnych. Fundusze indeksowe są częścią tych funduszy inwestycyjnych. Stanowią one niewielką część wielkości łącznych funduszy i są wykorzystywane przez zarządzającego portfelem do ustalenia zwrotu z rynku.
Fundusze indeksowe
Jak sama nazwa wskazuje, do indeksowania wykorzystywane są fundusze indeksowe. Oznacza to, że niewielka część funduszy inwestycyjnych jest wykorzystywana do sprawdzania zysków z różnych akcji pochodzących z różnych sektorów gospodarki. Ta niewielka część funduszy inwestycyjnych nazywana jest funduszami indeksowymi. Istnieje wiele segmentów każdego rynku giełdowego, takich jak bankowość, IT, metale, przemysł, infrastruktura, energia itp., a każdy segment ma swój własny indeks. S&P i Dow Jones to dwie popularne firmy, które tworzą indeksy rynkowe.
Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, ponieważ zarządzający portfelem stara się jedynie odtworzyć indeks, zamiast przyjmować założenia i maksymalizować zyski. Fundusze indeksowe mają różną wielkość i niektóre mogą obejmować tylko kilka akcji z rynku, podczas gdy niektóre mogą obejmować prawie wszystkie akcje rynku. Indeks Wilshire 5000 to jeden fundusz indeksowy, który obejmuje wszystkie akcje na amerykańskim rynku akcji. S&P small cap 600 to fundusz indeksowy, który obejmuje akcje o bardzo małej wartości, które są uważane za akcje wzrostowe. Ponieważ fundusze te nie są aktywnie zarządzane, opłata za inwestowanie w te fundusze jest również bardzo niska w porównaniu do aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.
Fundusze inwestycyjne
Jak opisano wcześniej, fundusze inwestycyjne są funduszami zgromadzonymi przez dużą liczbę osób, które inwestują na rynku akcji przez firmę, a uzyskane zyski są dzielone między członków proporcjonalnie do posiadanych przez nich udziałów. W prawdziwym sensie towarzystwo funduszy inwestycyjnych jest pośrednikiem między konsumentem końcowym a rynkiem akcji, ponieważ pobiera opłaty za swoją wiedzę fachową lub znajomość rynku akcji i czerpie zyski dla publiczności, która posiada jej akcje. Obecnie na świecie działa ponad 25 000 funduszy inwestycyjnych działających na różnych giełdach. Każde towarzystwo funduszy inwestycyjnych ma własne polityki i wytyczne, które decydują o jego kierunku i sposobie inwestowania. W zależności od swoich celów, każda firma funduszu inwestycyjnego inwestuje tylko w te firmy, które są uważane za odpowiednie.
Portfel każdego towarzystwa funduszy wzajemnych jest zdywersyfikowany poprzez akcje, udziały, rządowe papiery wartościowe i obligacje, które stanowią mieszankę ryzyka i ostrożności. Podstawowym celem każdego towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest zmniejszenie ryzyka dla posiadaczy udziałów.
Różnica między funduszami powierniczymi a funduszami indeksowymi
Łatwo zauważyć, że fundusze indeksowe są częścią funduszy inwestycyjnych i są wykorzystywane przez zarządzających portfelami towarzystw funduszy inwestycyjnych do oceny trendów na rynku. Są w stanie ocenić akcje spółek o lepszych wynikach na podstawie wyników funduszy indeksowych. Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, podczas gdy fundusze inwestycyjne są zarządzane aktywnie. To tylko pokazuje, że fundusze indeksowe są wykorzystywane do powielania wyników giełdy i nie wymagają dużej wiedzy od zarządzającego portfelem. Dlatego jeśli chcesz zainwestować w fundusze indeksowe, płacisz znacznie mniej opłat niż w przypadku, gdy chcesz wejść do aktywnie zarządzanego funduszu inwestycyjnego.
Jednak jest wielu, którzy inwestują również w fundusze indeksowe i osiągają przyzwoity zysk zgodnie z ruchem na rynku. Istnieje szerszy wybór akcji, lub można powiedzieć, zróżnicowany wybór przy stosunkowo niskich kosztach dla inwestora. Ponieważ fundusze indeksowe są zawsze odzwierciedleniem rynku, inwestor uzyskuje wyższe zwroty, gdy rynek jest optymistyczny. Inaczej jest w przypadku funduszy inwestycyjnych, które mogą dawać wysokie zwroty inwestorom nawet wtedy, gdy rynek spada.
Szybkie podsumowanie:
Fundusze indeksowe są częścią funduszy inwestycyjnych.
Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, podczas gdy fundusze inwestycyjne są zarządzane aktywnie.
Opłaty za zarządzanie funduszami indeksowymi są niższe w porównaniu do aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.
Fundusze indeksowe również osiągają przyzwoity zysk w zależności od ruchu na rynku.
W funduszach indeksowych inwestor uzyskuje wyższe zwroty tylko wtedy, gdy rynek jest optymistyczny, podczas gdy fundusze inwestycyjne mogą dawać wysokie zwroty nawet wtedy, gdy rynek spada.
Fundusze indeksowe mają zdywersyfikowany wybór akcji przy stosunkowo niskich kosztach dla inwestora
